کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟

در مورد صندوق ها، این سوال در ذهن خوش بین ها وجود دارد که کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟ با خواندن این مقاله پاسخ این سوال را خواهید یافت.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟ انواع آن چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، مؤسسات و شرکت‌هایی هستند که با تجمیع دارایی‌های افراد و سرمایه‌گذاری آن‌ها در مجموعه‌ای از سهام، از سود بسیار خوبی در بازار سود می‌برند. شاید بپرسید سازوکار کار صندوق چیست؟ باید بگوییم که این صندوق متشکل از تیمی حرفه ای متشکل از مدیران رده های پایین تر از کارشناسان و فعالان عرصه بورس است. این تیم متخصص با استفاده از تجربه، دانش و مهارت خود سعی در ایجاد سبدی دارد که حداکثر سود را با توجه به اهداف و شخصیت مشتری به ارمغان بیاورد. در تقسیم بندی کلی سه نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک درد وجود دارد.

• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت: حداقل بازده مشخصی را برای سرمایه گذاران تضمین می کند و بیشتر در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می شود.
• صندوق سرمایه گذاری سهام: این صندوق دارای ریسک و بازده بالاتری نسبت به صندوق با درآمد ثابت است. بیشتر دارایی های صندوق در سهام سرمایه گذاری می شود.
• صندوق سرمایه گذاری ترکیبی: از نظر سود و بازده، حد وسط بین درآمد ثابت و صندوق های سهام است. این صندوق مالک نیمی از سهام و نیمی از اوراق بهادار با درآمد ثابت است.

وی در پاسخ به این سوال که کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟ باید بدانیم که در حال حاضر بیش از 100 صندوق سرمایه گذاری در بازار سرمایه ایران فعالیت می کنند. توصیه می شود سرمایه گذاران جدید به خصوص کسانی که آشنایی چندانی با بورس ندارند از طریق این صندوق ها وارد بورس شوند تا ریسک های کمتری را نسبت به معاملات مستقیم در بورس تجربه کنند.

عملکرد صندوق های سرمایه گذاری مشترک

قبل از پاسخ به این سوال که کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟ باید بپرسیم که آیا همه صندوق های سرمایه گذاری دارای عملکرد یکسان هستند؟ در واقع عملکرد صندوق ها یکسان نیست، اگرچه همه صندوق های سرمایه گذاری متشکل از افراد متخصص و دارای صلاحیت در حوزه سرمایه گذاری هستند و زیر نظر بورس فعالیت می کنند، اما همه این صندوق ها عملکرد و عملکرد یکسانی ندارند. برخی از صندوق ها موفق تر از بقیه هستند.

با مشاهده ارزش فعلی واحدهای سرمایه گذاری صندوق ها به خوبی متوجه می شویم که عملکرد صندوق ها یکسان نیست. در اینجا چند معیار وجود دارد که می تواند به شما کمک کند بدانید کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟

معیارهای انتخاب صندوق سرمایه گذاری

عملکرد صندوق

عملکرد صندوق از چند جهت قابل تشخیص است و یکی از معیارهای ارزیابی عملکرد صندوق، نرخ رشد ارزش واحد سرمایه گذاری صندوق نسبت به دوره فعالیت آن است.

ارزش اصلی واحد سرمایه گذاری صندوق 100000 تومان می باشد. حال به عنوان مثال اگر ارزش واحد سرمایه گذاری یک صندوق در طول یک سال فعالیت از 100 هزار تومان به 150 هزار تومان افزایش یابد، این صندوق در مقایسه با صندوق دیگری با ارزش واحد کمتر عملکرد موفق تری داشته است. البته در نظر داشته باشید که زمان شروع کار صندوق ها متفاوت است و باید عملکرد صندوق را با توجه به سن صندوق ارزیابی کرد.

به سبد سرمایه گذاری صندوق توجه کنید

برای اینکه بفهمیم کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟ باید به سبد آنها توجه کنیم. یعنی مراقبت از سبد سرمایه گذاری صندوق میزان تعهد سبد سرمایه گذاری صندوق به فرصت های سرمایه گذاری. به عنوان مثال، اگر فردی در یک بازار پررونق سهام، سهامی را خریداری کند، مطمئناً سود خواهد داشت، اما اگر سهامی را انتخاب کند که در صورت رکود در بازار سهام، سهام بیشتری در پرتفوی خود داشته باشد، سهم بیشتری را انتخاب کرده است. سهام مناسب گزینه سرمایه گذاری

شایان ذکر است که اطلاعات مربوط به تشکیل سبد سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری در وب سایت اختصاصی هر صندوق به طور مداوم به روز می شود.

به نوع و ماهیت صندوق توجه کنید

در بالا، در بخش صندوق‌ها، می‌خوانیم که برخی از صندوق‌ها، صندوق‌های بدون ریسک و با درآمد ثابت هستند، در حالی که برخی دیگر، صندوق‌های صاحبان سهام و بدون ریسک هستند. بنابراین در سرمایه گذاری خود باید با دانش خود و با توجه به میزان ریسک خود صندوق را انتخاب کنیم.

در دسترس بودن شعب صندوق

وجود شعب صندوق نیز نکته مهمی است که برای انتخاب صندوق مناسب باید به آن توجه کنیم. ارجاع شخصی برای فروش، خرید یا صدور و ابطال واحدهای صندوق مورد نیاز است. در نتیجه وجود شعب صندوق می تواند روند صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری را تسهیل کند.

بررسی عملکرد گذشته مدیران سرمایه گذاری صندوق

مدیر صندوق مانند مربی تیم فوتبال نقش مهم و حیاتی در کارایی و عملکرد صندوق دارد. استفاده از منابع صندوق مستلزم اطلاعات، دانش، دانش بازار و تجربه است و اینجاست که تصمیمات یک مدیر توانمند می تواند مستقیما بر عملکرد صندوق تاثیر بگذارد.

هزینه های صندوق را در نظر بگیرید

هزینه صدور و ابطال بالاترین هزینه های شرکت را پوشش می دهد. کارمزدها از نظر قانونی برای همه صندوق‌ها یکسان است، برخی از صندوق‌ها برای جذاب‌تر کردن کارمزدهای خود برای سرمایه‌گذاران، تخفیف‌هایی در نظر می‌گیرند.

از کمک مشاوران سرمایه گذاری استفاده کنید

شرکت های مشاوره سرمایه گذاری در بورس وجود دارند که با مجوز بورس تشکیل شده اند و در ازای دریافت کارمزد به علاقه مندان در حوزه های بورس مشاوره می دهند. برای اینکه بفهمیم کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟ ما می توانیم از این شرکت ها مشاوره بگیریم، آنها مشاوره می دهند.

این شرکت ها قبل از مشاوره مسائلی مانند ویژگی های شخصیتی، سطح ریسک سرمایه گذار، طول دوره سرمایه گذاری و غیره را بررسی کرده و گزینه های سرمایه گذاری مناسبی را برای فرد ارائه می دهند. این کار برای شرکت های پرتفوی نیز انجام می شود. به عنوان مثال، در یک شرکت پرتفوی آگاه، کارشناسان آگاه، اهداف و سطح ریسک فرد را در طول جلسات اندازه گیری می کنند و بر اساس داده های موجود، سبد سرمایه گذاری خاصی را طراحی می کنند.

نتیجه

در این مقاله به بررسی کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟ گفتیم که هر چه ارزش واحد سرمایه گذاری یک صندوق در مقایسه با طول دوره رشد آن بیشتر باشد، عملکرد صندوق موفقیت آمیزتر است. سرمایه گذاران می توانند برای انتخاب صندوق سرمایه گذاری مناسب از مشاوره شرکت های مشاوره سرمایه گذاری از جمله کارگزاری آگاه استفاده کنند.